Czym właściwie jest KYC?
KYC (ang. Know Your Customer) to zestaw procedur pozwalających firmie zweryfikować tożsamość klienta, a często również jego status prawny, strukturę właścicielską czy źródła finansowania. Proces ten jest kluczowy m.in. dla:
- Banków i instytucji finansowych
- Ubezpieczycieli
- Firm leasingowych
- Fintechów
- Firm świadczących usługi prawne, doradcze i B2B
Problemy tradycyjnego podejścia
Wiele firm wciąż realizuje KYC manualnie – przez e-mail, formularze PDF i skany dokumentów. To rodzi problemy:
- ❌ Brak spójności i ustandaryzowanych danych
- ❌ Czasochłonne przetwarzanie i archiwizacja
- ❌ Ryzyko błędów przy przepisywaniu danych
- ❌ Utrudniony dostęp do dokumentów weryfikacyjnych
- ❌ Problemy z audytowalnością procesu
Jak Claris FileMaker, Studio i Connect rozwiązują te problemy?
Claris oferuje trzy uzupełniające się narzędzia, które razem tworzą idealną platformę do cyfrowej obsługi procesu KYC:
✅ Claris FileMaker
- Tworzenie centralnej bazy danych klientów
- Automatyzacja rejestracji i weryfikacji
- Obsługa workflow: np. przypisanie do analityka, zmiana statusu, przypomnienia
- Generowanie i archiwizacja dokumentów (PDF, XML)
- Zabezpieczenia dostępu (role, logowanie, szyfrowanie danych)
✅ Claris Studio
- Formularze online dla klientów i kontrahentów
- Samodzielne uzupełnianie danych i załączanie dokumentów (np. skan dowodu, KRS)
- Dynamiczne logiki w formularzach – np. zależne pola lub sekcje obowiązkowe
- Możliwość integracji z Twoją stroną internetową lub systemem B2B
✅ Claris Connect
- Automatyzacja przepływu danych między Studio, FileMakerem i innymi narzędziami
- Powiadomienia e-mail lub SMS dla klientów i pracowników
- Integracje z zewnętrznymi bazami danych, systemami CRM, ERP, e-podpisem
- Możliwość zbudowania całej sekwencji: od formularza, przez walidację, po archiwizację
Przykład: Proces KYC w firmie leasingowej
- Klient wypełnia formularz online (Claris Studio)
- System weryfikuje poprawność danych i przesyła je do FileMakera
- FileMaker przypisuje zgłoszenie do analityka i uruchamia workflow
- Po analizie klient otrzymuje automatyczne powiadomienie o wyniku weryfikacji
- Dokumenty KYC trafiają do archiwum i są powiązane z danym klientem
- Claris Connect przesyła dane do CRM lub innego systemu
Co zyskujesz, cyfryzując KYC?
- 📉 Redukcja czasu potrzebnego na weryfikację klientów
- 📁 Porządek i centralna baza danych z pełną historią kontaktów
- 🔐 Większe bezpieczeństwo danych (szyfrowanie, uprawnienia)
- 🔍 Lepsza audytowalność i zgodność z RODO / AML
- 📲 Lepsze doświadczenie klienta – szybciej i wygodniej
Skalowalność i elastyczność
Każda firma ma nieco inny proces KYC – FileMaker pozwala stworzyć system dokładnie taki, jaki jest Ci potrzebny:
- Możesz tworzyć różne ścieżki weryfikacji (np. dla osób fizycznych i spółek)
- Możesz obsługiwać proces w wielu językach
- Możesz rozwijać system o kolejne moduły – np. scoring, umowy, e-podpis
Integracje, które robią różnicę
Claris Connect pozwala łatwo połączyć proces KYC z:
- Systemami typu CRM (HubSpot, Salesforce, Zoho)
- Systemami ERP (np. Symfonia, SAP, Subiekt)
- Narzędziami do e-podpisu (np. Autenti, DocuSign)
- Google Workspace / Microsoft 365
- Rejestrami publicznymi i bazami danych (np. GUS, KRS)
Podsumowanie
Cyfrowy proces KYC to nie tylko wygoda, ale też przewaga konkurencyjna. Dzięki Claris FileMaker, Studio i Connect możesz:
- 🚀 Skrócić czas obsługi klienta
- 🔐 Zwiększyć bezpieczeństwo i zgodność z przepisami
- 🧩 Zintegrować proces z resztą swojego systemu
- 🧠 Mieć pełną kontrolę nad danymi i workflow
👉 Chcesz zobaczyć, jak mógłby wyglądać proces KYC w Twojej firmie?