Jak Claris FileMaker, Studio i Connect usprawniają cyfryzację procesu KYC

Czym właściwie jest KYC?

KYC (ang. Know Your Customer) to zestaw procedur pozwalających firmie zweryfikować tożsamość klienta, a często również jego status prawny, strukturę właścicielską czy źródła finansowania. Proces ten jest kluczowy m.in. dla:

• Banków i instytucji finansowych
• Ubezpieczycieli
• Firm leasingowych
• Fintechów
• Firm świadczących usługi prawne, doradcze i B2B

Problemy tradycyjnego podejścia

Wiele firm wciąż realizuje KYC manualnie – przez e-mail, formularze PDF i skany dokumentów. To rodzi problemy:

• ❌ Brak spójności i ustandaryzowanych danych
• ❌ Czasochłonne przetwarzanie i archiwizacja
• ❌ Ryzyko błędów przy przepisywaniu danych
• ❌ Utrudniony dostęp do dokumentów weryfikacyjnych
• ❌ Problemy z audytowalnością procesu

Jak Claris FileMaker, Studio i Connect rozwiązują te problemy?

Claris oferuje trzy uzupełniające się narzędzia, które razem tworzą idealną platformę do cyfrowej obsługi procesu KYC:

✅ Claris FileMaker

• Tworzenie centralnej bazy danych klientów
• Automatyzacja rejestracji i weryfikacji
• Obsługa workflow: np. przypisanie do analityka, zmiana statusu, przypomnienia
• Generowanie i archiwizacja dokumentów (PDF, XML)
• Zabezpieczenia dostępu (role, logowanie, szyfrowanie danych)

✅ Claris Studio

• Formularze online dla klientów i kontrahentów
• Samodzielne uzupełnianie danych i załączanie dokumentów (np. skan dowodu, KRS)
• Dynamiczne logiki w formularzach – np. zależne pola lub sekcje obowiązkowe
• Możliwość integracji z Twoją stroną internetową lub systemem B2B

✅ Claris Connect

• Automatyzacja przepływu danych między Studio, FileMakerem i innymi narzędziami
• Powiadomienia e-mail lub SMS dla klientów i pracowników
• Integracje z zewnętrznymi bazami danych, systemami CRM, ERP, e-podpisem
• Możliwość zbudowania całej sekwencji: od formularza, przez walidację, po archiwizację

Przykład: Proces KYC w firmie leasingowej

1. Klient wypełnia formularz online (Claris Studio)
2. System weryfikuje poprawność danych i przesyła je do FileMakera
3. FileMaker przypisuje zgłoszenie do analityka i uruchamia workflow
4. Po analizie klient otrzymuje automatyczne powiadomienie o wyniku weryfikacji
5. Dokumenty KYC trafiają do archiwum i są powiązane z danym klientem
6. Claris Connect przesyła dane do CRM lub innego systemu

Co zyskujesz, cyfryzując KYC?

• 📉 Redukcja czasu potrzebnego na weryfikację klientów
• 📁 Porządek i centralna baza danych z pełną historią kontaktów
• 🔐 Większe bezpieczeństwo danych (szyfrowanie, uprawnienia)
• 🔍 Lepsza audytowalność i zgodność z RODO / AML
• 📲 Lepsze doświadczenie klienta – szybciej i wygodniej

Skalowalność i elastyczność

Każda firma ma nieco inny proces KYC – FileMaker pozwala stworzyć system dokładnie taki, jaki jest Ci potrzebny:

• Możesz tworzyć różne ścieżki weryfikacji (np. dla osób fizycznych i spółek)
• Możesz obsługiwać proces w wielu językach
• Możesz rozwijać system o kolejne moduły – np. scoring, umowy, e-podpis

Integracje, które robią różnicę

Claris Connect pozwala łatwo połączyć proces KYC z:

• Systemami typu CRM (HubSpot, Salesforce, Zoho)
• Systemami ERP (np. Symfonia, SAP, Subiekt)
• Narzędziami do e-podpisu (np. Autenti, DocuSign)
• Google Workspace / Microsoft 365
• Rejestrami publicznymi i bazami danych (np. GUS, KRS)

Podsumowanie

Cyfrowy proces KYC to nie tylko wygoda, ale też przewaga konkurencyjna. Dzięki Claris FileMaker, Studio i Connect możesz:

• 🚀 Skrócić czas obsługi klienta
• 🔐 Zwiększyć bezpieczeństwo i zgodność z przepisami
• 🧩 Zintegrować proces z resztą swojego systemu
• 🧠 Mieć pełną kontrolę nad danymi i workflow